Кредит на исполнение
контракта по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Финансирование расходов на исполнение Контракта

получить банковскую гарантию

до 70% от суммы контракта

До 50 000 000 ₽

получить банковскую гарантию

Дистанционное оформление

Всё Online

Отчётность за год и квартал

Одобрение по 2-м документам

Заявка

кредит на исполнения контракта

Комиссия за выдачу: руб.

Параметры Кредита

  • 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615 ПП РФ (финансирование расходов на исполнение Контракта)
  • Сумма кредита до 70 % от суммы контакта
  • Срок кредита - не более срока окончания финансируемого контракта, увеличенного на 60 дней, но не более 26 месяцев

Кому можем выдать

  • ООО, АО, ИП
  • Срок регистрации - от 12 месяцев
  • Наличие усиленной электронной подписи у руководителя компании
  • Наличие опыта (в размере 50% и более от рассматриваемого)

Что влияет на решение, сумму и ставку

  • отсутствие убытка на последнюю отчетную дату и за последний завершенный год
  • положительные чистые активы

Кому откажем в кредите

  • У компании или ИП есть задолженность или приостановление по налогам;
  • У генерального директора есть просрочки по уплате налогов;
  • Компания проходит процедуру банкротства, компания на стадии ликвидации, реорганизации или состоит в РНП;
  • Компания или ИП — нерезидент России;

Кредит на исполнение контракта - это...

Кредитом на исполнение государственного контракта (44-ФЗ, 223-ФЗ и 615 ПП РФ) принято считать обычный кредит для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, единственное его отличия в том, что данный кредит выдаётся под конкретный государственный контракт 

Для принятия положительного решения (одобрения), банки и кредитные организации при рассмотрении заявки по кредиту на исполнение контракта берут во внимание не только имеющиеся активы клиента и его финансовое состояние, а так же наличие у клиента опыта исполнения аналогичных контрактов к запрашиваемому 

Выдаётся кредит на исполнение контракта на счет клиента в банке который одобрил заявку, так же все остальные расчёты по контракту проходят через данный счет 

тендерный займ

Порядок оформления кредита на исполнение контракта

  • Заполнить заявку и приложить 2 документа (Отчётность за год и квартал)
  • В течение 1 дня получить пред-одобрение с указанием, какие документы потребуются

  • Клиент предоставляет документы до полного пакета
  • В процессе анализа и принятия решения Банком Клиент отвечает на вопросы кредитного аналитика
  • В течение 3 рабочих дней с даты предоставления полного пакета документов получает решение Банка и в течение срока, указанного в Решении (от 14 до 30 дней), принимает решение воспользоваться предложением или отказ

Клиент:

  • Получает от Банка Письмо с реквизитами зарезервированного(ых) счета(ов) и контактами, с кем взаимодействовать для открытия счетов
  • Заключает ДС к Госконтракту об изменении реквизитов оплаты на счёт в Банке (номер зарезервированного счёта получает в Письме)
  • Открывает счёт(а), ранее ему зарезервированный(ые), подключает ДБО (Банк-Клиент)
  • Проводит одобрение крупных сделок/сделок с заинтересованностью (для ЮЛ, если имеются признаки таких сделок)

  • Поручители подписывают договоры поручительства
  • Клиент подписывает (если требуется Решением) договоры залога прав требования выручки /залога прав по залоговому счёту
  • Клиент подписывает кредитный договор или договор кредитной линии
  • Клиент оплачивает комиссию

  • Клиент по ДБО (Банк-Клиент) выставляет платёжки, соответствующие цели исполнения данного контракта, заявку на транш
  • Банк проверяет соответствие платёжек, выдаёт кредит на счёт и оплачивает платёжки

Заемщик
Индивидуальный предприниматель, юридическое лицо (только ООО, акционерные общества – публичные АО, непубличные АО), Унитарные предприятия, основанные на праве хозяйственного ведения (ст. 114 ГК РФ)

Дата регистрации
Не менее 12-ти месяцев на дату предоставления Анкеты -заявки

Последняя победа в тендерах
Не позднее 3-х лет до подачи заявки

Регион местонахождение заемщика, поручителя, а также регион исполнения обязательств по финансируемому контракту
Регион местонахождения (место регистрации и ведения фактической деятельности) Клиента, Поручителя: Регионы присутствия Банка (не более 300 км. от ближайшего отделения Банка) (https://expobank.ru/about/contacts/?region=139#all-filials) Заемщик, Поручитель, представитель Заемщика, Бенефициарный владелец и Заказчик по финансируемому контракту не являются субъектом республик, а также местом выполнение контракта не являются:: Республика Адыгея (Адыгея); Карачаево-Черкесская Республика; Кабардино-Балкарская Республика; Республика Северная Осетия – Алания; Республика Ингушетия; Чеченская Республика; Республика Дагестан; Республика Крым; Город федерального значения Севастополь.

Ограничения по сфере деятельности
Заемщик по основному виду деятельности не относится к лизинговым компаниям, нотариальным компаниям, ломбардам, факторинговым компаниям, букмекерским компаниям, страховым компаниям и финансовым организациям, риэлторским компаниям, строительным компаниям (строительство зданий, сооружений или их частей гражданского и промышленного характера, строительство индивидуального жилья), за исключением компаний, предоставляющих услуги по ремонтно-строительным, строительно-монтажным, ремонтно-отделочным и т.п. работам, девелоперским компаниям (деятельность, связанная с извлечением прибыли от операций по продаже объектов недвижимости, а также проведения инвестиционных мероприятий по увеличению стоимости объекта недвижимости, который в последующем планируется реализовать), компаниям по производству или экспорту изделий из табака или высокоградусных алкогольных напитков, компании по производству игровых автоматов, компаниям игрового бизнеса, инвестиционным компаниям, брокерским компаниям Основной вид деятельности клиента определяется по кодам ОКВЭД, указанным в выписки из ЕГРЮЛ. Заемщик и/или Заказчик по финансируемому контракту по основному и дополнительным видам деятельности не относится к предприятиям оборонно-промышленного комплекса и связанным с ним производственным и научно-исследовательским секторами (например, производство/разработка/торговля/посредническая деятельность, связанная с оружием, вооружением, военными технологиями, боеприпасами, оборудованием, транспортными средствами и летательными аппаратами)

Финансовые показатели

  • Отсутствие убытка на последнюю отчетную дату и за последний завершенный год
  • Положительные чистые активы

Приостановления ИФНС
Рассмотрение возможно, но решение по заявки не будет направлено до момента урегулирования вопроса с ИФНС

Арбитраж/исполнительные производства
Отсутствие, либо в пределах 10% от ВБ на последнюю отчетную дату. А также, отсутствие судебные разбирательств с Заказчиком, входящим в одну группу компаний с Заказчиком по финансируемому контракту, за последние 12 месяцев до даты рассмотрения заявки

Кредитная история
Отсутствие просроченных платежей перед кредиторами

Предмет контракта, не является

  • строительные работы по возведению нежилых/жилых зданий и сооружений (работы по строительству новых объектов, возведению пристроек)
  • строительные работы автодорог и мостов с нулевого цикла
  • приобретение жилья в рамках Федерального закона от 31.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ»
  • строительство объектов для нужд Министерства внутренних дел Российской Федерации, Федеральной службы безопасности Российской Федерации, Министерства обороны Российской Федерации, Администрации Президента РФ
  • товары военного/двойного назначения и/или поставка (экспорт/реэкспорт), получение/предоставление технической помощи, посреднических и иных услуг, связанных с товарами двойного назначения,
  • страхование и перестрахование для любой продажи, поставки, передачи или экспорта связанных с поставкой

Кредитный продукт
Кредит или Невозобновляемая кредитная линия/Возобновляемая кредитная линия

Целевое назначение
Финансирование расходов на исполнение Контракта, заключенного в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ
Ограничения: закрытые конкурсы и контракты с казначейским сопровождением

Расчет максимальной суммы кредита
Сумма кредита=сумма контракта*70%-аванс-произведенные оплаты со стороны Заказчика, но не более 50 млн рублей. В рамках продукта КИК-Легкий не более 5 млн руб.

Минимальная сумма транша
50 000 (Пятьдесят тысяч рублей) 00 копеек

Срок действия
До 26 месяцев (до срока исполнения обязательств по Контракту, с учетом расчетов, увеличенного на 60 дней)

Порядок погашения
Единовременно в конце срока или по графику, в зависимости от порядка расчётов, предусмотренного Контрактом. Сумма погашения должна быть не менее 50% от поступления денежных средств от Заказчика, но не менее доли, в которой Банком профинансирована сумма контракта.

Период доступности
Комфортный период доступности в течение всего срока исполнения обязательств по финансируемому контракту

Процентная ставка
От 11,9% (Одиннадцать целых девять десятых процентов) годовых.

Порядок уплаты процентов
Ежемесячно

Комиссия за выдачу кредита
2% от суммы кредита, уплачивается единовременно в дату подписания кредитной документации (но не менее 30 000 р.) В рамках продукта КИК-Легкий не более 5 млн. рублей комиссия за выдачу составит 3% от суммы кредита (но не менее 30 000 р.) 

Комиссия за неиспользованный лимит кредитной линии и порядок ее уплаты
1% (Один процент) годовых, начисляется на сумму неиспользованного лимита выдачи, начиная с тридцать первого календарного дня от даты открытия кредитной линии по дату окончания Периода доступности. Уплачивается ежемесячно в сроки, установленные для уплаты процентов.

Пени, штрафы в случае просрочки
0,1 % (ноль целых одна десятая процента) в день

Обеспечение

  • Поручительство единоличного исполнительного органа
  • Поручительство участников, совокупно владеющих более 50% заёмщика
  • Заключение дополнительного соглашения к Контракту об изменении реквизитов оплаты на банк выдавший кредит

Дополнительные условия
Открытие расчётного счёта со специальным режимом/залогового счета в банке выдавшего кредит (открытие и закрытие счета бесплатно). Перевод на открытый расчётный счёт со спец. режимом всех оборотов по исполнению контракта.

Сопоставимый опыт исполнения по объему и предмету контрактов 44-ФЗ и 223-ФЗ

  • В случае рассмотрения финансирования контракта по 223-ФЗ и сумме заявки, не превышающей 10 млн.руб, или контракта по 44-ФЗ: имеется не менее 1 контракта, заключенного и исполненного за последние 36 месяцев, среднемесячный объем которого составляет 70% и более среднемесячного объема рассматриваемого контракта, при условии сопоставимости предмета контрактов.
  • В случае рассмотрения финансирования контракта по 223-ФЗ и сумме заявки свыше 10 млн руб.: имеется не менее 1 контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/185-ФЗ, заключенных и исполненных Заёмщиком за последние 36 месяцев, среднемесячный объем которых составляет 70% и более среднемесячного объема рассматриваемого контракта, при условии сопоставимости предмета контрактов, и наличие не менее 2 исполненных за последние 36 месяцев контрактов, в которых Заказчиком являлась компания, входящая в одну группу компаний с Заказчиком по финансируемому контракту.
  • Если среднемесячный объем контракта(ов) менее 70% , но более 50%, то опыт считается сопоставимым при выполнении двух условий:

    1) Среднемесячная выручка за последний год на 30% выше среднемесячной нагрузки по исполнению контракта
    2) Общий объем контрактов в статусе “исполнение” не превышает 1,2 годовой выручки.

  • Если среднемесячный объем контракта(ов) менее 50% , но более 30%, то опыт считается сопоставимым при выполнении двух условий:

    1) Среднемесячная выручка за последний год в 2 раза выше среднемесячной нагрузки по исполнению контракта
    2) Общий объем контрактов в статусе “исполнение” не превышает  годовой выручки.

  • Среднемесячный объем исполненных контрактов за последние 24 месяца составляет 160% и более от среднемесячного объема рассматриваемого контракта, при условии сопоставимости предмета контрактов.

Кредит На Исполнение Контракта АГЕНТАМ обновлено: 23 ноября, 2021 автором: bg24

Прикреплять документы нужно, если ранее не присылали!

Документы для ООО

НАИМЕНОВАНИЕ ДОКУМЕНТА

ОПИСАНИЕ ДОКУМЕНТА

ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

Квартальная бухгалтерская отчетность

(1 квартал 2021 года)

Бухгалтерский баланс (форма 1\ОКУД 0710001) и Отчет о финансовых

результатах (Форма 2\ОКУД 0710002), с оригинальной подписью и

печатью руководителя

Бухгалтерская отчетность за 2020 год

Бухгалтерский баланс (форма 1\ОКУД 0710001) и Отчет о финансовых результатах (Форма 2\ОКУД 0710002), с квитанцией о приеме налоговым органом

Налоговая декларация по налогу на прибыль 

за 4 квартал 2020 год

Налоговая декларация по налогу на прибыль (форма КНД 1151006),

с протоколом входного контроля

Для клиентов на ОСНО.

Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за последний налоговый период

Должна содержать отметку ИФНС или квитанцию о приёме ИФНС.
В случае направления письма в ИФНС Почтой России необходима опись вложения и чек.

Для клиентов на ОСНО.

Налоговая декларация по налогу на прибыль организации за последний налоговый период

Должна содержать отметку ИФНС или квитанцию о приёме ИФНС.
В случае направления письма в ИФНС Почтой России необходима опись вложения и чек.

ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ

Устав + дополнения к уставу (в последней редакции)

Последняя действующая редакция устава с отметкой налоговой (и/или нотариально заверенная копия) - сканированная копия всех страниц 

Паспорт Единоличного Исполнительного Органа

Паспорт Единоличного Исполнительного Органа - сканированная копия страниц с фотографией и пропиской

Договор аренды или иной документ, подтверждающий право нахождения бизнеса по указанному в заявке адресу

Договор аренды/субаренды или иной документ должен быть актуален на дату рассмотрения заявки.

Протокол (решение) об избрании Единоличного Исполнительного Органа

Документ должен быть актуален на дату рассмотрения заявки.

Карточка организации 

С банковскими реквизитами и реквизитами организации (формат Word)

ПАСПОРТА УЧРЕДИТЕЛЕЙ

Паспорта учредителей

Паспорт учредителей - сканированная копия страниц с фотографией

и пропиской

Документы для ИП

НАИМЕНОВАНИЕ ДОКУМЕНТА

ОПИСАНИЕ ДОКУМЕНТА

ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

Налоговая декларация по налогу на прибыль

(за 4 квартал  2020 год)

Налоговая декларация по налогу на прибыль (форма КНД 1151006),

с протоколом входного контроля

ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ

Паспорт Индивидуального предпринимателя

Паспорт - сканированная копия страниц с фотографией и пропиской

Договор аренды (при наличии)

Договор аренды/субаренды или иной документ должен быть актуален на дату рассмотрения заявки.

Карточка Индивидуального предпринимателя

С банковскими реквизитами и реквизитами Индивидуального предпринимателя

Все документы загружаются в формате PDF и Word